Il ruolo del consulente finanziario
Durante il mio percorso professionale ho notato che si fa molta confusione quando si parla di consulenti finanziari. Tante volte la nostra figura è associata a quella persona che prende i soldi di un cliente e ci “gioca” in borsa.
Nell’articolo di oggi voglio condividere con voi il vero ruolo del consulente finanziario, cosa fa, come lavora e perchè è un valore aggiunto.
🧑💼Il consulente non può toccare i soldi di un cliente
Sfatiamo subito il primo mito, noi consulenti non possiamo assolutamente toccare i risparmi dei nostri clienti, quello che facciamo è semplicemente analizzare la situazione finanziaria di un privato o di un’azienda e poi consigliare i migliori investimenti per ottenere un determinato risultato. Quindi, noi facciamo una consulenza mirata alla gestione efficiente dei risparmi.
🔍 Come lavora un consulente finanziario?
Un buon consulente finanziario deve rispettare alcuni pilastri fondamentali per fare una buona consulenza:
Deve fare un’analisi finanziaria, ovvero parlare con il cliente per capire quali sono le sue esigenze, il suo profilo da investitore e il suo arco temporale.
Deve creare una pianificazione che si sposi con le sue esigenze. Le persone si trovano in momenti diversi della vita, hanno esigenze diverse, questioni da risolvere diverse e cosi via, ogni pianificazione va studiata nei minimi dettagli, perchè la pianificazione di Marco non può essere uguale a quella di Claudia.
La scelta degli strumenti. Nel mercato ci sono tantissime soluzioni di investimento, ognuna adatta per ogni esigenza. Tuttavia, un buon consulente finanziario deve saper riconoscere le migliori da condividere al cliente.
Monitoraggio. Il lavoro del consulente finanziario non finisce con la consulenza, ma una volta che il cliente inizia una pianificazione, è nostro compito monitorarne periodicamente l’andamento. Il mercato cambia, le esigenze del cliente cambiano, e quindi, deve cambiare anche la pianificazione.
🤝 Siamo un valore aggiunto
Il consulente finanziario è una figura chiave per chi desidera gestire in modo efficace i propri risparmi e costruire un solido futuro. Grazie alla nostra figura si possono evitare tantissimi errori e sfruttare al meglio tutte le opportunità che il mercato ci offre.
